拒絕高息誘惑 遠離非法集資

防范和打擊非法集資系列宣傳(之七)

法律知識摘編（五）

一、《融資性擔保公司管理暫行辦法》（2010年3月8日，中國銀監會、工信部、中國人民銀行等七部委2010年第3號令）

第二條 本辦法所稱融資性擔保公司是指依法設立，經營融資性擔保業務的有限責任公司和股份有限公司。

第五條 融資性擔保公司開展業務，應當遵守法律、法規和本辦法的規定，不得損害國家利益和社會公共利益。

第八條 任何單位和個人未經監管部門批準不得經營融資性擔保業務，不得在名稱中使用“融資性擔保”字樣，法律、行政法規另有規定的除外。

第十五條 融資性擔保公司有重大違法經營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監管部門予以撤銷。法律、行政法規另有規定的除外。

第二十一條 融資性擔保公司不得從事下列活動：（一）吸收存款；（二）發放貸款；（三）受托發放貸款；（四）受托投資；（五）監管部門規定不得從事的其他活動。融資性擔保公司從事非法集資活動的，由有關部門依法予以查處。

第四十九條 融資性擔保公司違反法律、法規及本辦法規定，有關法律、法規有處罰規定的，依照其規定給予處罰；有關法律、法規未作處罰規定的，由監管部門責令改正，可以給予警告、罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

二、《中國銀監會、中國人民銀行關于小額貸款公司試點的指導意見》（2008年5月4日，銀監發〔2008〕23號）

1.小額貸款公司的性質。小額貸款公司是由自然人、企業法人與其他社會組織投資設立，不吸收公眾存款，經營小額貸款業務的有限責任公司或股份有限公司。

2.小額貸款公司的資金來源。小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超過兩個銀行業金融機構的融入資金。

3.小額貸款公司的監督管理。小額貸款公司應接受社會監督，不得進行任何形式的非法集資。

三、《典當管理辦法》（2005年2月9日，商務部、公安部2005年第8號令）

第三條 本辦法所稱典當行，是指依照本辦法設立的專門從事典當活動的企業法人，其組織形式與組織機構適用《中華人民共和國公司法》的有關規定。

第五條 典當行的名稱應當符合企業名稱登記管理的有關規定。典當行名稱中的行業表述應當標明“典當”字樣。其他任何經營性組織和機構的名稱不得含有“典當”字樣，不得經營或者變相經營典當業務。

第六條 典當行從事經營活動，應當遵守法律、法規和規章，遵循平等、自愿、誠信、互利的原則。

第二十六條 典當行不得經營下列業務：（一）非絕當物品的銷售以及舊物收購、寄售；（二）動產抵押業務；（三）集資、吸收存款或者變相吸收存款；（四）發放信用貸款；（五）未經商務部批準的其他業務。

第二十八條 典當行不得有下列行為：（一）從商業銀行以外的單位和個人借款；（二）與其他典當行拆借或者變相拆借資金；（三）超過規定限額從商業銀行貸款；（四）對外投資。

（駐馬店市打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室  整理）