駐馬店市商業銀行推動“合規執行年”活動開展

2014-05-12 04:19　來源：駐馬店新聞網責任編輯：lidong

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摘要： 駐馬店市商業銀行推動“合規執行年”活動開展駐馬店新聞網訊（記者梁德明通訊員崔曉峰）為全面貫徹落實《河南省銀監局關于在全省銀行業金融機構開展“合規執行年”活動通知》和“

駐馬店新聞網訊（記者梁德明通訊員崔曉峰）為全面貫徹落實《河南省銀監局關于在全省銀行業金融機構開展“合規執行年”活動通知》和“駐馬店銀監分局關于印發《駐馬店銀行業“合規執行年”活動實施方案》的通知”的內容，全面加強合規建設，持續提升業務合規水平，不斷提高風險防控能力，增強綜合實力和核心競爭力，駐馬店市商業銀行多措并舉，積極開展合規經營。

加強領導，建立組織。為切實加強“合規執行年”活動的組織和領導，推動該我行合規建設工作向縱深發展，確保“合規執行年”活動取得實質性效果，該行成立了行長秦建華任組長，領導小組辦公室分設執行、宣傳、督導和責任追究三個小組。領導小組全面負責“合規執行年”活動的組織、協調、推動，指導該行的合規建設與管理工作的開展，監督合規建設與執行工作，推動“合規執行年”活動的深入開展。

明示目標，公開承諾。為確保“合規執行年”活動順利開展、取得實效，督導和責任追究組明確合規執行目標，組織全行逐級逐層逐崗簽訂“合規執行責任與承諾書”。“合規執行責任與承諾書”明確約定各業務部門、業務條線、業務崗位的合規責任以及違規處罰措施。對合規責任的承諾做到一級抓一級，層層抓落實。

開展合規宣傳，營造合規氛圍。宣傳組通過在營業網點懸掛橫幅或電子顯示屏方式對社會公開，接受社會監督；通過內部信息平臺、《駐商銀行》、開展知識競賽等活動，對員工宣傳合規政策、普及合規理念，倡導合規操作，抑制違規行為；通過新聞媒體持續宣傳報道合規執行活動，樹立該行依法合規經營的良好形象。大力營造合規氛圍，提高全行員工參與“合規執行年”活動的自覺性、主動性和積極性。

制定合規制度手冊，規范員工合規行為。各業務管理部門根據銀行業監管法律、法規、規章、規范性文件、自律性組織制定的行業準則、行為守則、職業操守等梳理合規體系的文件，形成各業務部門、各業務條線、各崗位應遵守的合規要求，統一匯編，制定合規手冊、操作手冊、崗位手冊，以紙質或電子文檔形式明示員工，鼓勵員工的業務活動與法律、規則、準則和我行內控制度的規定相適應，倡導員工自覺揭示、排斥身邊的不合規業務活動，禁止員工不合規行為，以提升員工的合規經營意識，提高員工的合規風險識別能力和業務合規的自覺性，增強該行的合規風險管理能力。

組織合規教育，落實培訓效果。執行組根據《駐馬店銀行業2011年度合規教育培訓工作方案》的要求，會同相關業務部門對全行業務主管以上人員開展法律法規、監管政策規章、信貸、會計、安全保衛、內控制度等知識進行集中培訓和測試；各分支機構、各部門要按照崗位類別認真組織所屬員工對重要金融法律法規進行講解、學習和測試，確保合規文化和合規理念深入人心。

開展風險排查、督導檢查與合規評價，推動合規整改。督導與責任追究組積極制定風險排查工作方案并組織實施；各機構、各部門對照有關規章制度和操作要求，對本機構、本部門各崗位從制度設計到業務運營，從管理層內部管理到員工的具體操作，進行一次全面、深入、徹底的自查自糾與整改工作。為把自查自糾工作做細做實，督察與責任追究組對照法律法規查合規建設問題，對照監管政策規定查我行內部規章制度的缺失，對照內部政策要求查操作行為的漏洞，對照員工從業規范查個人行為的失范，并采取座談、抽查、現場檢查、整改驗收、跟蹤處理等多種方式對全行各機構、各部門合規執行情況進行評價，組織有關部門通過定期的合規風險監測分析和審計檢查，對合規風險進行評價，對內控執行情況進行評估，對存在的問題及時督促整改；各分支機構、業務管理部門對照內部管理制度和操作規程查業務運營與業務操作的合規性；員工根據自身崗位和從事的業務自查操作執行情況。通過自查發現的問題認真整改，同時按業務管理口徑向總行有關部門提出修訂內部管理規章制度，完善業務操作程序，改進業務運營模式的建議，由領導小組統一組織修訂、補充和完善。

嚴格問責，違規必究。對各分支機構和部門在2010年底前發生、2011年6月底前尚未進行整改或者2011年以后新發生的以下現象或問題，依法進行責任追究：一是違反國家產業政策、銀行業監管法律、法規、規章及我行內部管理制度進行信貸投放，造成重大經濟損失的；二是因未認真履行管理責任、崗位職責或個人職業操守問題，新發生案件的；三是不嚴格執行總行的內部控制規定、風險提示和整改要求，本機構、本部門內同質同類違規行為屢查屢犯、屢糾屢錯，一年內發生兩起以上，且性質嚴重、情節惡劣的；四是未嚴格履行職責，致使各項監管指標觸及風險底線，趨于惡化的；五是經監管部門或其他外部職能部門依照有關法律、法規、規章認定的其他嚴重違法違規行為。

建設機制，培育合規文化。該行按照銀監會《商業銀行合規風險管理指引》的要求，從合規崗位設置、職責權限、工作流程、合規措施、報告路線等方面進一步完善合規機制的建設，并以此次活動為契機，全面加強內控合規制度、業務流程制度、員工行為規范等方面制度建設，建立健全我行經營與管理合規執行的長效機制。在合規建設過程中，我行要把合規文化建設作為“依法治行，合規經營”政策的重要組成部分，著力培育符合我行特色的合規文化，強化員工職業操守修養，通過警示教育等方式建立“獎合規，懲違規”的良好職業操守促成培育機制；強化高中級管理人員的引導作用，以勤勉敬業、高效履職的行為，大力倡導和推行誠信和正直的道德行為準則和價值觀念，大力弘揚“寬容厚德、自強向上、精益求精、創新發展”的企業文化精神，引領全體員工提高合規意識，樹立合規人人有責、人人主動合規、合規創造價值等合規理念。

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