前不久，家住內(nèi)蒙古包頭的陳女士因裝修房子資金周轉(zhuǎn)不開。一籌莫展之時(shí)，她收到了一條“無抵押、無利息、秒下款”的短信。陳女士按照短信的提示添加了貸款客服的微信，沒想到經(jīng)過一通操作，短短兩天就被騙走了超21萬元。

騙子以各種理由要求受害人轉(zhuǎn)賬

騙走超21萬元后失蹤

陳女士告訴民警，按照客服要求，她不僅提交了身份證等相關(guān)材料，還下載了手機(jī)銀行App。客服還要求她提前準(zhǔn)備12000元轉(zhuǎn)賬到公司賬戶，用于測(cè)試。

由于陳女士有過多次網(wǎng)貸經(jīng)歷，她當(dāng)時(shí)并未懷疑，并且在轉(zhuǎn)賬后很快收到了該公司轉(zhuǎn)回的12000元。陳女士更加信任這個(gè)所謂的快速借錢公司，并準(zhǔn)備開始貸款。

開始貸款后，客服告知陳女士信用不佳，只能放款50%，也就是3萬元。而且想拿到這3萬元，必須先存15000元做抵押。

為了盡快拿到貸款，陳女士按照對(duì)方的要求進(jìn)行了轉(zhuǎn)賬，但轉(zhuǎn)賬后，她卻并沒有如約拿到貸款，而這15000元也沒有退回來。客服告訴陳女士，因?yàn)橹八J款次數(shù)太多，還存在欠款未結(jié)清、賬戶異常等情況，所以批下來的貸款被凍結(jié)了，需要她再支付2萬元用于修復(fù)信用和解凍貸款 。

這時(shí)，陳女士覺察到可能被騙了。然而客服表示，她轉(zhuǎn)的這兩筆錢屬于程序操作，走完程序還會(huì)原封不動(dòng)地返還給她。為了讓陳女士打消疑慮，客服還向她出示了公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、客服手持身份證等證明材料。這番操作，讓陳女士徹底放松了警惕。

在接下來的兩天時(shí)間里，客服又以各種理由要求陳女士轉(zhuǎn)賬。陳女士先后向16個(gè)賬戶內(nèi)匯款了17次，總金額高達(dá)215000元 。

此時(shí)，客服仍在要求陳女士轉(zhuǎn)賬，但是陳女士早已負(fù)債累累。而先前熱情的客服也突然玩起了失蹤，陳女士趕忙報(bào)了警。

為詐騙團(tuán)伙“洗白”贓款獲取傭金

涉案金額近200萬元

經(jīng)過調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)騙子所使用的微信賬號(hào)都不是本人，一旦得手，所謂的客服也會(huì)快速失聯(lián)。另外，展示給陳女士的公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、現(xiàn)金支票也均是偽造。

隨后，通過對(duì)陳女士的這17筆轉(zhuǎn)賬記錄進(jìn)行分析，民警發(fā)現(xiàn)交易賬戶涉及廣東、廣西、山東、北京等9個(gè)地區(qū)。在眾多的交易中，山東濰坊李某的賬戶引起了民警的注意。“李某賬戶與其他賬戶最大的不同是一級(jí)卡的2萬元轉(zhuǎn)到了她的卡內(nèi)后沒有再次轉(zhuǎn)移，而是直接取現(xiàn)。”民警說。

警方立即趕赴山東濰坊進(jìn)行偵查。他們首先調(diào)取了犯罪嫌疑人李某的卡在銀行取款的公共場(chǎng)所視頻。令人不解的是，在先期掌握的線索中，李某明明是一名女性，而前來取款的人卻是一名男子。

就在此時(shí)，一條新的線索傳來，李某出現(xiàn)在濰坊市一小區(qū)內(nèi)，警方第一時(shí)間趕到那里將她抓獲。

在后續(xù)的審訊中，據(jù)李某供述，拿著她的銀行卡取錢的男子叫陳某，因?yàn)槿卞X，她不久前在朋友的介紹下，將銀行卡租借給了陳某。民警介紹，“作為‘回報(bào)’，陳某承諾她每幫助轉(zhuǎn)賬一次，便給她2%的利潤(rùn)。”

通過進(jìn)一步調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)詐騙團(tuán)伙與“跑分”團(tuán)伙聯(lián)系緊密。據(jù)供述，王某作為“跑分”團(tuán)伙的負(fù)責(zé)人，主要與境外的詐騙團(tuán)伙聯(lián)系業(yè)務(wù)，于某、宋某、陳某則是組織人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或者取現(xiàn)。錢到位后，王某與詐騙團(tuán)伙通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行虛擬貨幣交易，從而實(shí)現(xiàn)跨境結(jié)算，獲得非法收益。

“他們從2022年4月開始，在王某的組織下，租借、購(gòu)買了30多張銀行卡，通過為詐騙團(tuán)伙‘洗白’詐騙贓款，可以從中獲取4%的傭金。”民警解釋說。

不到兩個(gè)月的時(shí)間，該團(tuán)伙已經(jīng)洗錢80余次，涉案金額近200萬元。2022年下半年，警方對(duì)王某、宋某進(jìn)行了抓捕。隨著二人落網(wǎng)，這個(gè)幫助網(wǎng)絡(luò)信息犯罪的團(tuán)伙也被包頭鐵路警方成功搗毀。在此期間，民警共抓獲犯罪嫌疑人10名。

團(tuán)伙專向征信不良 又急于用錢人員下手

經(jīng)查，該犯罪團(tuán)伙專門選擇征信不良、無法正常貸款又急于用錢的人員，謊稱可辦理貸款業(yè)務(wù)，同時(shí)在審查環(huán)節(jié)故意制造假材料，人為設(shè)置各種障礙，誘導(dǎo)被害人修復(fù)信用、轉(zhuǎn)賬對(duì)沖匯款，以此方式騙取被害人錢財(cái)。

警方提示，個(gè)人征信是由中國(guó)人民銀行征信中心統(tǒng)一管理的，無論是商業(yè)銀行還是個(gè)人都無權(quán)刪除和修改。凡是自稱能提供消除不良征信記錄服務(wù)的都是詐騙。

“如需網(wǎng)絡(luò)貸款，請(qǐng)選擇正規(guī)渠道，不要被‘高額貸款、低額利率、無需抵押’等廣告所迷惑，更不要將個(gè)人信息、征信情況、銀行卡信息告知陌生人，避免造成不必要的財(cái)產(chǎn)損失。”民警說。