隨著金融領(lǐng)域各種風(fēng)險持續(xù)積累，洗錢和恐怖融資風(fēng)險日趨上升。為切實履行反洗錢法律義務(wù)，有效落實貫徹反洗錢法律制度，中華財險駐馬店中心支公司高度重視反洗錢工作，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢日常管理和監(jiān)督工作，提高反洗錢工作的主動性和積極性。現(xiàn)就做好當(dāng)前反洗錢工作的重要性談幾點個人的見解。

提升反洗錢思想認(rèn)識，提高反洗錢工作水平。我國反洗錢形勢嚴(yán)峻，金融領(lǐng)域各種風(fēng)險持續(xù)累積，監(jiān)管套利、非法集資等違法違規(guī)活動屢禁不止，金融體系內(nèi)整體洗錢風(fēng)險威脅持續(xù)存在，洗錢和恐怖融資風(fēng)險日趨上升，目前反洗錢工作已經(jīng)上升到國家戰(zhàn)略高度。為提高風(fēng)險防范意識，確保我公司反洗錢工作的順利開展，我公司成立一把手為組長的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在綜合部，負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)反洗錢相關(guān)工作。全面貫徹反洗錢法律法規(guī)，建立長效機(jī)制，完善反洗錢內(nèi)控制度，確保工作有效開展。我公司以《反洗錢法》為指導(dǎo)方針，認(rèn)真貫徹反洗錢“一法四令”，及時調(diào)整反洗錢運(yùn)營機(jī)制，進(jìn)一步完善內(nèi)控，繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細(xì)則》，圍繞客戶身份識別、交易記錄保存和大額可疑交易報告管理等反洗錢關(guān)鍵環(huán)節(jié)，做好宣傳培訓(xùn)和內(nèi)部檢查，確保反洗錢工作有效開展。加大對重點可疑交易、大額交易的分析識別力度。加強(qiáng)客戶信息識別,對團(tuán)體客戶進(jìn)行身份識別，監(jiān)督保險代理方履行客戶身份識別職責(zé)，定期審核保存客戶基本信息。加強(qiáng)反洗錢系統(tǒng)管理，切實做好反洗錢日常工作。為了切實履行反洗錢法定義務(wù)，做好反洗錢工作，我公司要求反洗錢專崗人員每天跟蹤操作反洗錢管理系統(tǒng)，跟蹤監(jiān)測大額交易、可疑交易管理，特別是對客戶風(fēng)險等級嚴(yán)格管理，每天跟蹤系統(tǒng)內(nèi)高風(fēng)險、中風(fēng)險客戶，仔細(xì)甄別，認(rèn)真排查系統(tǒng)風(fēng)險客戶，同時加強(qiáng)客戶黑名單管理。加大反洗錢宣傳培訓(xùn)力度，提升反洗錢工作技能水平。我公司采取多種形式，如發(fā)放反洗錢宣傳資料、通過電子屏宣傳反洗錢標(biāo)語等宣傳貫徹《反洗錢法》，不斷加強(qiáng)理論知識和工作技能的培訓(xùn)力度，進(jìn)一步提高反洗錢工作技能。為規(guī)范和加強(qiáng)公司反洗錢管理工作，成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由我公司總經(jīng)理或主持工作的總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)任組長。領(lǐng)導(dǎo)小組其他成員變更的，及時將小組成員最新情況報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。同時，召開領(lǐng)導(dǎo)小組會議，部署本年度反洗錢工作任務(wù)，并做好反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議的記錄，認(rèn)真做好反洗錢工作，確保公司反洗錢工作提升到新的水平。