近年來，洗錢犯罪活動已經(jīng)成為人們關(guān)注的熱點(diǎn)問題。保險(xiǎn)業(yè)作為打擊洗錢犯罪活動的重要渠道之一，在整個(gè)金融體系中起著舉足輕重的作用，更應(yīng)該認(rèn)真分析反洗錢工作中存在的問題與對策，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展及維護(hù)社會穩(wěn)定。

目前，保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作中存在的問題：內(nèi)部制度不夠健全。很多保險(xiǎn)公司的反洗錢規(guī)章制度不詳細(xì)，內(nèi)部制度流于形式，沒有嚴(yán)格執(zhí)行“客戶盡職調(diào)查”制度，難以滿足反洗錢工作的需要。保險(xiǎn)公司的反洗錢工作主要集中在對于大額支付交易和可疑支付交易報(bào)告上，很多電子交易難以進(jìn)行有效監(jiān)管。反洗錢工作涉及面廣，由于缺乏必要的協(xié)調(diào)機(jī)制，很多信息資源難以共享，這就嚴(yán)重阻礙反洗錢工作效率的提升。

 當(dāng)前保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作的對策：嚴(yán)格落實(shí)實(shí)名制，認(rèn)真核實(shí)客戶身份。為確保不被洗錢犯罪行為所利用，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施，嚴(yán)格落實(shí)實(shí)名制的相關(guān)規(guī)定，認(rèn)真核實(shí)客戶身份。健全內(nèi)部管控機(jī)制。保險(xiǎn)公司要根據(jù)相關(guān)規(guī)定，設(shè)立專門負(fù)責(zé)反洗錢工作的機(jī)構(gòu)，并不斷完善內(nèi)部規(guī)章制度，細(xì)化操作細(xì)則和具體條款。加強(qiáng)對員工的技能培訓(xùn)。要根據(jù)反洗錢工作的需要，針對不同部門和對象，開展反洗錢知識、技能及法律法規(guī)等方面的培訓(xùn)，有效防范洗錢犯罪行為的發(fā)生。逐步完善技術(shù)手段。保險(xiǎn)公司要結(jié)合自身業(yè)務(wù)發(fā)展情況，開發(fā)和應(yīng)用支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，認(rèn)真分析和梳理大額可疑資金的交易變動情況，積極防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，加強(qiáng)信息交流和資源共享，共同探討做好反洗錢工作的有效途徑，不斷提高反洗錢工作成效。