為全面推進中原銀行駐馬店分行反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，提高我行信譽，促進我行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ)，根據(jù)《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資和反逃稅監(jiān)管體制機制的意見》文件精神，結(jié)合我行實際情況，談幾點目前反洗錢工作的建議。

提高對反洗錢工作的認識。深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性，加強對《中華人民共和國反洗錢法》《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等反洗錢相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習。同時，組織反洗錢專管員重點掌握可疑資金和可疑交易的識別、分析和報送，學(xué)習反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，不斷提高我行員工反洗錢工作的自覺性。

扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。建立我行反洗錢崗位職責制度，實行主要領(lǐng)導(dǎo)負總責、分管領(lǐng)導(dǎo)全面抓、支行領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各支行業(yè)務(wù)人員各負其責的分級負責制，確保反洗錢各項工作職責落實到位。同時，通過現(xiàn)場及信息化手段開展反洗錢工作專項檢查，鍛煉反洗錢隊伍。此外，轄內(nèi)各支行還將文化程度較高、專業(yè)知識對口、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的大學(xué)生充實到反洗錢工作崗位上。

加強反洗錢宣傳。成立反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo)和安排反洗錢宣傳活動，并確定合規(guī)審計部具體負責反洗錢工作，從而構(gòu)建一個較為完善的反洗錢宣傳組織體系。同時，我行轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點組織工作人員走上街頭宣傳反洗錢活動，通過設(shè)立反洗錢知識咨詢臺、表演反洗錢宣傳小品等形式，向社會公眾開展反洗錢知識、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識。

構(gòu)建反洗錢堅固防線。對自然人客戶開戶，應(yīng)要求其以法定身份證名稱開戶，客戶的家庭住址、電話等詳細的個人資料要登記備案；企業(yè)開戶，要對企業(yè)的經(jīng)營性質(zhì)、資金來源等資料進行專門登記保管，真正做到了解自己的客戶。同時，定期組織反洗錢人員深入企業(yè)一線，獲取企業(yè)第一手資料，了解企業(yè)經(jīng)營情況，真正將了解客戶貫徹到日常工作中。

總之，通過加強反洗錢知識的學(xué)習、扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作及加強反洗錢宣傳等舉措,增強了我行員工對反洗錢工作的認識,履行了反洗錢法律法規(guī)賦予的職責義務(wù), 為維護國家的經(jīng)濟金融安全作出了貢獻。