富德生命人壽駐馬店中心支公司  苑乃松

保險公司作為金融行業(yè)中的重要一員，積極履行反洗錢義務是法定義務和社會責任。富德生命人壽駐馬店中心支公司在預防和打擊洗錢及其上游犯罪活動中發(fā)揮了積極的作用。現(xiàn)就保險機構反洗錢工作實務淺談幾點建議。

保險公司應當履行的反洗錢義務。建立反洗錢內(nèi)部控制制度，設立反洗錢專門機構，按照規(guī)定開展客戶身份識別、報送大額交易和可疑交易報告、反洗錢宣傳工作等。我公司通過內(nèi)控制度將反洗錢工作進行分解，細化到每一個業(yè)務環(huán)節(jié)，依法在訂立合同、解除合同、理賠、給付及保全變更等環(huán)節(jié)，對達到身份識別標準的業(yè)務進行客戶身份識別，并在持續(xù)關注的基礎上，要求對客戶進行持續(xù)識別和重新識別。

我公司中層管理以上干部及各縣區(qū)公司的主要負責人對反洗錢工作和面臨的洗錢風險正確認識，都參與到了反洗錢管理工作中，每季度組織開展反洗錢小組會議，討論下季度反洗錢工作的部署，機構主要負責人對反洗錢工作做到有效把控。建立了反洗錢工作領導小組。小組成員涵蓋了各業(yè)務部門，反洗錢牽頭部門能夠對各業(yè)務部門及下轄機構進行反洗錢工作的協(xié)調(diào)與部署。

我公司每年通過不同的主題開展“反洗錢宣傳月”活動，2018年以來，圍繞“預防洗錢活動、打擊洗錢犯罪、維護金融秩序”這一主題，通過發(fā)放宣傳資料、設立咨詢臺、進社區(qū)等多種方式加大反洗錢宣傳力度，普及反洗錢知識，增強群眾反洗錢風險防范意識。對內(nèi)開展全體內(nèi)外勤反洗錢培訓，提高員工的反洗錢意識和業(yè)務技能。通過每年的反洗錢宣傳活動，促進了我公司人員對反洗錢義務工作的認識，通過對反洗錢工作的強化宣傳，進一步提高了我公司在廣大群眾心目中的社會地位，營造了良好的反洗錢社會氛圍。