洛陽銀行駐馬店分行  虎林

洗錢犯罪活動迅速蔓延，嚴重危害各國的國家安全，危及全球經(jīng)濟發(fā)展。有評論認為，洗錢這一黑色產(chǎn)業(yè)，以極快的速度成為僅次于外匯和石油的世界第三商業(yè)活動。它的觸角無所不及，影響惡毒深遠。預(yù)防反洗錢活動和打擊反洗錢犯罪，維護金融秩序的穩(wěn)定勢在必行。對于銀行員工來說，反洗錢是再熟悉不過的名詞，也是銀行業(yè)長期以來的一項重要工作。那么如何做好反洗錢工作，有力打擊違法犯罪行為呢？

首先，要樹立正確的反洗錢意識，學(xué)習(xí)相關(guān)的法律法規(guī)和最新文件，在日常的工作中把好監(jiān)督排查洗錢行為的第一關(guān)，加強各項業(yè)務(wù)審核，規(guī)范操作流程，定期做好各項排查工作，發(fā)現(xiàn)有異常情況及時上報。

其次，要嚴格進行客戶身份識別，預(yù)防冒名開戶的風(fēng)險。對于身份證件上的身份證號碼和住址兩者均不是開戶行所在同一區(qū)域且手機號碼為異地的新開銀行卡客戶，要提高警惕，本著了解客戶的原則，對客戶的開卡用途進行了解。加強證件審查，要求客戶如實、完整、準確地對開戶申請書上的相關(guān)要素進行逐一填寫，對客戶填寫信息進行認真審查，對于漏填、錯填的應(yīng)要求客戶進行及時補充和修改，并將客戶基本信息完整錄入系統(tǒng)。

再次，要加強培訓(xùn)宣傳。通過張貼宣傳畫，進社區(qū)、廣場分發(fā)傳單，門頭LED滾動宣傳標語等形式進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶反洗錢意識。定期組織員工認真學(xué)習(xí)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國中國人民銀行法》《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和其他法律規(guī)定。

綜上所述，我們要做好反洗錢宣傳培訓(xùn)工作，使員工對反洗錢的重要意義有更深的認識，也要提高社會公眾對反洗錢的認知度。宣傳活動是一個契機，但不是終點，我們要繼續(xù)探討更新穎、更有效的宣傳方式和途徑，營造良好的反洗錢氛圍。