并非只有“大買賣”才會遇到洗錢

反洗錢與我們的生活息息相關

□周刊記者   蘇弼坤

說到洗錢和反洗錢，很多人都有一種事不關己、高高掛起的心態：自己不是做“大買賣”的人，怎么可能遇到洗錢這么“高大上”的違法犯罪活動呢。其實，洗錢和反洗錢與我們每個人的生活息息相關。日前，人行駐馬店市中心支行組織市內銀行、證券、保險等金融機構舉行“點滴行動，助力反洗錢”宣傳活動，用通俗易懂的文藝表演提醒人們，打擊洗錢犯罪人人有責。

洗錢就是把“黑錢”“洗白”

近日，在人行駐馬店市中心支行的組織下，各國有商業銀行駐馬店市分行、郵儲銀行駐馬店市分行、中國人壽，以及市內證券業等金融機構在市老干部活動中心通過擺放展板、發放宣傳冊等方式向市民講解洗錢、反洗錢知識。

人行駐馬店市中心支行的工作人員介紹，洗錢并不像電影、電視中描述的那樣“高級”。那些獲取非法收入的人需要找到一種途徑，將不干凈的所得合法化，洗錢便應運而生。簡單來說，洗錢就是把非法所得“洗白”的過程。

反洗錢似乎離我們普通老百姓很遙遠，其實它就在你我身邊。人行駐馬店市中心支行工作人員介紹，很多人對電信詐騙案件有所了解，部分人還親身經歷過。在一些電信詐騙案件中，被騙取的錢財大都被要求存入某個指定銀行卡內，而這個指定的賬戶一定不會是犯罪團伙中某一個人的，他們會通過非法途徑獲取不相干人員的銀行賬戶。這些銀行卡的主人并未得利，但是依然會被牽扯進詐騙案件，因為這些銀行卡賬戶主人的身份信息被不法分子利用了。所以每一個人都應該提高警惕，或許自己的一個無心之舉就讓自己成了洗錢活動的受害者。

反洗錢人人有責

“千萬不要出租或者轉借自己的身份證、銀行賬戶、銀行卡和網銀U盾，也不要用自己的賬戶替他人提取現金 。”人行駐馬店中心支行的工作人員介紹，金融賬戶不僅是一個人進行轉賬、匯款等交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。不法分子通過非法途徑獲取他人賬戶并加以利用，進行洗錢或融資活動。因此，不租借賬戶既是公民對自身權利的保護，也是應盡的義務。

如今，網絡發展迅猛，一些不法分子利用網絡快速傳播非法信息，從事違法犯罪活動。網銀、電信詐騙等非法活動都需要洗錢，所以市民要仔細甄別網絡信息，不要輕易通過網銀、電話等渠道向陌生賬戶匯款或轉賬。