“限卡”半年 1人仍可持8張卡?
摘要: 原標題:“限卡”半年 1人仍可持8張卡? 南方問政 南方日報訊 (記者/房珊珊 實習生/賴盼聞 通訊員/胡志慧)為打擊電信網絡新型犯罪,銀監會去年11月
原標題:“限卡”半年 1人仍可持8張卡?
南方問政
南方日報訊 (記者/房珊珊 實習生/賴盼聞 通訊員/胡志慧)為打擊電信網絡新型犯罪,銀監會去年11月下發了“限卡令”——同一客戶在同一商業銀行開立借記卡原則上不超過4張。但廣東“民聲熱線”節目調查發現,已有5張卡的客戶仍可新開3張卡,卡數多達8張。中國建設銀行廣東省分行10日上線廣東“民聲熱線”回應指出,如果客戶有正當理由可開卡超過4張,但會繼續加強柜臺對發卡的審核,同時自動發卡機相應系統也將在年底完成優化。
2015年11月,中國銀監會下發《關于銀行業打擊治理電信網絡新型違法犯罪有關工作事項的通知》(以下簡稱《通知》),要求同一客戶在同一商業銀行開立借記卡原則上不得超過4張;如該客戶之前已持有同一商業銀行全國范圍內4張及4張以上借記卡的,商業銀行不得為其開立或激活新的借記卡。
現場暗訪發現,筆者在已有5張建行借記卡的情況下,分別在三家網點通過自助發卡機和柜臺順利開卡,共持卡數達8張。過程中筆者沒有被拒絕辦卡,也沒有任何網點提醒有開卡限制。
銀監會下發《通知》專門提及,在客戶辦理業務過程中,要主動提示核查本人名下全部銀行賬戶信息,發現異常及時處置。為何開卡數達兩倍,仍無收到任何提示?
中國建設銀行廣東省分行信用卡中心(電子銀行部)總經理丘文娟表示,如果客戶有正當理由,要求開卡數量超過4張,商業銀行可以經過核實作酌情處理。但相關網點的確存在執行不到位的情況。
什么是開卡正當理由,如何進行核實?丘文娟介紹,“限卡令”出臺并不是限制客戶開卡數量,主要是為堵住犯罪分子利用批量開卡進行電信詐騙。銀行進行客戶身份核實是關鍵,包括客戶證件、手機號碼等。如果客戶身份證不像本人,銀行會要求客戶提供輔助證明材料,或者根據系統已有問題進行提問,比如家庭住址。建設銀行也針對犯罪分子的特征進行了總結,讓網點識別可疑客戶。至于開卡用途需由用戶客戶自己陳述清楚。
至于部分自助發卡機如何設置客戶開卡限制,丘文娟表示,系統開發的相關需求在落實中,年底相關功能可以實現。目前自助發卡是視頻和遠程人員在復核,銀行不管是前臺還是后臺都將加強防范。
責任編輯:wq
(原標題:中國經濟網)
查看心情排行你看到此篇文章的感受是:
版權聲明:
1.凡本網注明“來源:駐馬店網”的所有作品,均為本網合法擁有版權或有權使用的作品,未經本網書面授權不得轉載、摘編或利用其他方式使用上述作品。已經本網授權使用作品的,應在授權范圍內使用,并注明“來源:駐馬店網”。任何組織、平臺和個人,不得侵犯本網應有權益,否則,一經發現,本網將授權常年法律顧問予以追究侵權者的法律責任。
駐馬店日報報業集團法律顧問單位:上海市匯業(武漢)律師事務所
首席法律顧問:馮程斌律師
2.凡本網注明“來源:XXX(非駐馬店網)”的作品,均轉載自其他媒體,轉載目的在于傳遞更多信息,并不代表本網贊同其觀點和對其真實性負責。如其他個人、媒體、網站、團體從本網下載使用,必須保留本網站注明的“稿件來源”,并自負相關法律責任,否則本網將追究其相關法律責任。
3.如果您發現本網站上有侵犯您的知識產權的作品,請與我們取得聯系,我們會及時修改或刪除。














豫公網安備 41170202000005號