防范和打擊非法集資系列宣傳（之三十一）——涉及銀行保險(xiǎn)類(lèi)非法集資案例

“易購(gòu)幣”不宜購(gòu)

——張家口市韓某非法經(jīng)營(yíng)案始末

案情簡(jiǎn)介

韓某，1964年2月18日生，蒙古族，中專(zhuān)文化程度。2006年10月初，韓某投資4.59萬(wàn)元被李某發(fā)展為網(wǎng)上“易購(gòu)幣”的直接下線(xiàn)。2006年10月初至11月底，韓某在“WIG”網(wǎng)上進(jìn)行“易購(gòu)幣”投資返利活動(dòng)。具體做法：投資人投入100美元至5000美元數(shù)額不等的等值人民幣，韓某便在自用的電腦上為投資者在“WIG”網(wǎng)上申請(qǐng)一個(gè)個(gè)人郵箱，然后開(kāi)通一個(gè)“易購(gòu)幣”賬戶(hù)，接下來(lái)在節(jié)假日（美國(guó)公眾假日）外的每天按投資額1.2%~2%的比例通過(guò)“易購(gòu)幣”賬戶(hù)向投資人支付利息，并將返還的利息兌換成人民幣后返給投資者。

為吸引更多的投資人參與，韓某規(guī)定凡直接介紹他人加入者，其上線(xiàn)可按投資額10%~15%的比率抽取介紹費(fèi)；凡間接介紹他人加入者，其上線(xiàn)可按投資額1%~2%的比例抽取介紹費(fèi)。“WIG”網(wǎng)運(yùn)營(yíng)近兩個(gè)月后于2006年11月26日被有關(guān)部門(mén)強(qiáng)行關(guān)閉。在不到兩個(gè)月的時(shí)間里，韓某在張家口市區(qū)直接或間接介紹20人加入此網(wǎng)絡(luò)，吸納總投資金額50余萬(wàn)元。

　作案手段

1.利用互聯(lián)網(wǎng)作案。韓某熟悉電腦及網(wǎng)絡(luò)知識(shí)，將互聯(lián)網(wǎng)作為作案工具，充分利用了互聯(lián)網(wǎng)方便快捷的特點(diǎn)，在較短的時(shí)間內(nèi)發(fā)展了多個(gè)下線(xiàn)。

2.開(kāi)展傳銷(xiāo)活動(dòng)。在利益的驅(qū)使下，韓某通過(guò)直接或間接方式發(fā)展下線(xiàn)人員，并以介紹人員數(shù)量或銷(xiāo)售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)給付報(bào)酬，從下線(xiàn)投資中收取提成和手續(xù)費(fèi)。

案件查處

2008年4月21日，張家口市橋東區(qū)人民法院以非法經(jīng)營(yíng)罪判處韓某有期徒刑兩年，緩刑三年，并處罰金2萬(wàn)元，沒(méi)收作案工具電腦2臺(tái)。

案件警示

國(guó)家明令禁止傳銷(xiāo)活動(dòng)，先后多次出臺(tái)了打擊傳銷(xiāo)活動(dòng)的有關(guān)規(guī)定。2005年，國(guó)務(wù)院又專(zhuān)門(mén)頒布了《禁止傳銷(xiāo)條例》，明確了傳銷(xiāo)的概念、傳銷(xiāo)行為的種類(lèi)與查處機(jī)關(guān)。對(duì)組織策劃傳銷(xiāo)，介紹、誘騙、脅迫他人參加傳銷(xiāo)的，除由工商行政管理部門(mén)進(jìn)行行政處罰外，構(gòu)成犯罪的要依法追究刑事責(zé)任；對(duì)參加傳銷(xiāo)的，由工商行政管理部門(mén)責(zé)令停止違法行為，可以處2000元以下的罰款。

韓某在利益的驅(qū)使下，置國(guó)家法律法規(guī)于不顧，游說(shuō)眾人發(fā)展下線(xiàn)，獲取非法收益，受到應(yīng)有的處罰在情理之中。一些投資者和參與者，起初是在韓某蠱惑下上當(dāng)受騙，得到一點(diǎn)兒甜頭后，又引誘他人上當(dāng)受騙，從而成為韓某的幫兇。

近年來(lái)，因傳銷(xiāo)引發(fā)的殺人、搶劫等暴力刑事案件時(shí)有發(fā)生，因傳銷(xiāo)引起的夫妻反目、父子相向甚至家破人亡的悲劇也比比皆是，這些人既可悲又可恨。群眾在參與項(xiàng)目投資時(shí)，首先應(yīng)考慮該項(xiàng)投資是否符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)能否承受，絕不能偏聽(tīng)偏信、盲目投入，以免害人害己。

（選自處置非法集資部級(jí)聯(lián)席會(huì)議編《打擊非法集資典型案例匯編》）

駐馬店市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室  整理